RIYADH: El auge de los avances tecnológicos en el Medio Oriente ha girado en todos los sectores, y la tecnología financiera se ha convertido en una marca registrada para la innovación.

El sector fintech se ha convertido en una de las industrias más importantes del mundo, acaparando la atención de emprendedores, inversores y gobiernos.

Cada año, la industria es testigo de un crecimiento sin precedentes al duplicar el número de inversiones y jugadores que participan en el sector.

Este año, la región experimentó financiación inicial en millones, programas de innovación para las masas y estrategias de desarrollo a nivel nacional.

Arabia Saudí es uno de los países más activos de Oriente Medio y del mundo, ya que está fomentando la tecnología financiera como nunca antes.

El país ha determinado sus objetivos fintech para posicionarse como un centro de tecnología financiera regional en coordinación con Saudi Vision 2030. Ya está a mitad de camino después de que el gabinete saudí aprobara el Programa de Desarrollo del Sector Financiero, que está destinado a remodelar toda la industria del país.

“El desarrollo de Fintech aprovechará una economía saudita más conectada globalmente, con una gama más amplia de productos y servicios financieros internacionales ofrecidos por empresas y disfrutados por los ciudadanos”, establece el plan de desarrollo.

La estrategia aspira a aumentar el número de empresas fintech en el Reino a 525, crear 18.000 puestos de trabajo, aumentar la contribución del sector al producto interno bruto a $3.500 millones y aumentar las inversiones de capital de riesgo a $3.200 millones para 2030.

En la abertura

Los ambiciosos objetivos del Reino se están convirtiendo en realidad, ya que el plan también indicaba el lanzamiento de un programa de banca abierta en el sector para 2023.

El Banco Central de Arabia Saudita, también conocido como SAMA, emitió el marco regulatorio para la banca abierta y anunció que todos los bancos e instituciones financieras del Reino estarán listos para lanzarlo en el primer trimestre de 2023.

La banca abierta permite a los desarrolladores externos vincular aplicaciones y servicios a instituciones financieras creando transparencia de datos.

El sandbox de entorno regulado de SAMA autorizó a más de una docena de empresas fintech en 2022, con más de 80 aún en trámite.

El país también autorizó D360 Bank, su tercer banco digital, en febrero de 2022, acelerando aún más la transformación digital del Reino.

La iniciativa Fintech Saudi de SAMA también ha jugado un papel importante en la transformación del ecosistema, lanzando múltiples aceleradores y programas de innovación.

Según el informe anual de 2022 de Fintech Saudi, el Reino fue testigo de un aumento del 79 por ciento en las empresas de tecnología financiera en comparación con el año pasado, con 147 empresas activas actualmente, solo tres cifras por debajo del objetivo de 150 establecido por el plan de desarrollo.

“Este año ha sido un año significativo para el desarrollo de la industria Fintech en el Reino con el lanzamiento de la Estrategia Fintech, que impulsará a Arabia Saudita a convertirse en un centro mundial de tecnología financiera”, declaró Nezar Alhaidar, director de Fintech Saudi, en el informe.

El informe también indicó que las empresas fintech en el segmento de infraestructura experimentaron un aumento del 600 por ciento a medida que el Reino se prepara para su lanzamiento de banca abierta.

Pasando a la acción

Las empresas también han establecido un récord de financiación en 2022, recaudando alrededor de $ 400 millones, un aumento del 11 por ciento respecto al año anterior, con 20 acuerdos de financiación en nuevas empresas con sede en Arabia Saudita.

Dos de las rondas de financiación más grandes de la región en 2022 incluyeron a Tamara recaudando $100 millones en agosto y $170 millones de Foodics en abril.

Los actores regionales han reconocido los esfuerzos del Reino a medida que las empresas fintech abren oficinas y se expanden en el mercado.

Las empresas fintech de los EAU YAP, Qashio, Pyypl y baraka han anunciado planes para expandirse al mercado saudí en 2022.

“El Reino ha adoptado los principales estándares mundiales para la inversión en acciones, y esperamos ser un socio a largo plazo para los inversores aquí en el futuro”, dijo Feras Jalbout, CEO y fundador de baraka, a Arab News.

Tarabut Gateway también ha ampliado su presencia en Arabia Saudita al abrir una oficina en el Reino y contratar un equipo local. Además, el habilitador fintech de India, M2P, también ha dedicado sus esfuerzos de expansión regional para apoyar a las instituciones financieras de Arabia Saudita.

Las firmas fintech Zywa y FOO recaudaron fondos en 2022 para impulsar su entrada en Arabia Saudita, mientras que ValU de Egipto ingresó al mercado a través de una asociación local con Alhokair.

Estas empresas han estado interesadas en permitir la transformación económica y digital en Arabia Saudita en apoyo de Vision 2030.

Ahmed Coucha, cofundador de la empresa fintech FlapKap, dijo a Arab News al anunciar los planes de la empresa para ingresar al mercado saudita que el Reino ofrece 10 veces el potencial de crecimiento en comparación con Egipto y cinco veces en comparación con los Emiratos Árabes Unidos.

El fundador de la fintech HyperPay con sede en Jordania, Muhannad Ebwini, declaró: “Arabia Saudita ahora está lista para adoptar los pagos digitales. Y es por eso que están muy por delante de cualquiera en la región”.

Otras empresas como Paymob de Egipto y Pemo de los Emiratos Árabes Unidos han anunciado sus planes de lanzarse oficialmente en el Reino para 2023.

“Nos sentimos increíblemente bienvenidos y muy alentados por el notable esfuerzo que Arabia Saudita ha demostrado para impulsar el sector fintech”, dijo el CEO y fundador de Pemo, Ayham Gorani, a Arab News.

Además, los gigantes globales Visa y Mastercard declararon que Arabia Saudita había sido testigo de una de las curvas de transformación digital más grandes de la historia, con una tasa de penetración de más del 90 por ciento en pagos digitales.

El reconocimiento internacional y regional es un hito importante para el Reino a medida que más jugadores de tecnología financiera se dirigen al mercado para convertirse en parte de la transición histórica.

A medida que finaliza 2022, el sector fintech del Reino todavía se está calentando con sus ambiciosos planes para crear educación financiera y avance tecnológico para su gente en línea con Vision 2030.